Informe Normativo e Impacto Regulatorio Firma_pdf_firmado.pdf

Informe Normativo de Circular Conjunta UAF-SCJ Julio 2026 CONTENIDO Introducción..................................................................................................................................................3 Diagnóstico y objetivo de la Propuesta Puesta en Consulta Pública.....................................6 Estructura de la Propuesta Puesta en Consulta Pública.............................................................7 De la obligación de registro........................................................................................7 De la obligación de designar un oficial de cumplimiento ............................................8 De la obligación de reportar operaciones sospechosas...............................................9 De la obligación de reportar operaciones en efectivo..................................................9 De la obligación de crear y mantener registros.........................................................10 De la debida diligencia y conocimiento del cliente (DDC)..........................................11 De la Obligación de Contar con un Comité de Prevención............................12 De las Personas Expuestas Políticamente (PEP)..........................................................12 Del Manual de Prevención.........................................................................................13 De la obligación de capacitar al personal..................................................................13 Consulta Pública y Modificaciones a la propuesta.....................................................................13 Vigencia de la norma..............................................................................................................................15 Norma aprobada.......................................................................................................................................15 Página 2de 30 INTRODUCCIÓN La Unidad de Análisis Financiero (UAF), creada por la Ley Nº19.913, es un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que tiene como objetivo prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, y de otros sectores de la actividad económica chilena,para la comisión de los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. La UAF se creó por la ; por compromisos asumidos por Chile en tratados suscritos como la Convención contra el Crimen Transnacional Organizado; obligaciones internacionales adquiridas tras la incorporación del país al Grupo de Acción Financiera de Sudamérica, en el año 2000, y por la necesidad de perfeccionar el tipo penal de lavado de activos, fundamentalmente para ampliar los delitos subyacentes a otros ilícitos graves además del tráfico de drogas, como son el financiamiento del terrorismo y el tráfico de armas1. En tal sentido, la Ley Nº19.913 faculta a la Unidad de Análisis Financiero para realizar diversas labores, siendo las principales la inteligencia financiera por medio del análisis de la información entregada por los denominados sujetos obligados previstos en el artículo 3°, e impartir instrucciones de aplicación general y fiscalizar su cumplimiento. Es así como, al tenor de la letra f), del artículo 2° de la Ley N°19.913, se otorga la facultad a la Unidad de 1 Texto recogido de la historia de la Ley N°19.913. Página 3de 30 Esta facultad se materializa a través de la dictación de circulares de aplicación general para los sujetos obligados, que consideran las diversas condiciones en las que estos se desenvuelven,según la naturaleza de sus actividades, y que tienen por objetivo reforzar su deber de desarrollar e implementar sistemas preventivos contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, lo más efectivos posibles. Por su parte, la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) fue creada a través de la ley N° 19.995, del 7 de enero de 2005, siendo un organismo autónomo con personalidad jurídica y patrimonio propio, el cual se relaciona con el presidente de la república por intermedio del Ministerio de Hacienda. Es el servicio público querepresenta al Estado en el ejercicio de las funciones de supervigilancia y fiscalización para la instalación, administración y explotación de los casinos de juego del país. El artículo 37 numeral 9 de la Ley N° 19.995, dispone entre las facultades de la A su vez, el artículo primero del Decreto Supremo N°287, de 2005, del Ministerio de Hacienda, que aprueba el Reglamento de Funcionamiento y Fiscalización de Casinos de Página 4de 30 Teniendo presente lo anterior, el artículo 42 numeral 7) parte final de la Ley N°19.995, De este modo, ambas instituciones, en el ejercicio de sus facultades, dictaron el 2014 una circular conjunta referida a la implementación de un sistema preventivo contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo por parte de los casinos de juego. Estos sistemas de prevención deben recoger lo previsto en las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a las que Chile adhirió en el año 2000, cuya aplicación esobjeto de evaluaciones mutuas,conducidas por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat). La última evaluación a Chile fue en el año 20212. De las 40 Recomendaciones del GAFI, el país logró 12 Cumplidas , 18 Mayoritariamente Cumplidas , 9 Parcialmente Cumplidas y ninguna No Cumplida . Respecto de la efectividad del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo, Chile fue calificado en 3 Resultados Con estos niveles de cumplimiento, el Gafilat decidió someter al país a un proceso de seguimiento intensificado, lo que significa que Chile deberá dar cuenta, periódicamente, de los avances para superar las deficiencias detectadas. Por lo anterior, la mejora de los sistemas preventivos debe ser continua, y la revisión y evaluación de las normas es esencial en este aspecto. Las recientes modificaciones a la Ley N°19.913, contenidas en las leyes N°21.314 (que establece nuevas exigencias de transparencia y refuerza las responsabilidades de los agentes de los mercados, regula la asesoría previsional, y otras materias que indica) y N°21.521 (que promueve la competencia e inclusión financiera a través de la innovación y 2 Página 5de 30 tecnología en la prestación de servicios financieros), incorporaron el enfoque basado en riesgos que debe verse reflejado en el marco regulatorio de los sujetos obligados, de tal modo que las medidas, procedimientos y gestiones que deban implementar respondan a sus riesgos y busquen la mitigación de estos. Por su parte, en el ámbito de las operaciones de los casinos de juego, resulta relevante ajustar y actualizar la norma conjunta antes señalada, teniendo como un importante insumo la experiencia de una década de funcionamiento delsistema preventivo en el sector casinos, lo que permite también abordar una circular que atienda requerimientos del sector, derivados de la relación que conforme la norma sectorial de casinos se da entre la autoridad y el regulado, en el sentido de, por una parte,precisar conceptos del sistema para una mejor comprensión de la norma, lo que se espera impacte positivamente en la aplicación de la misma, y, por otra, atender particularidades que ella presenta y recogerlas para el sistema preventivo. En razón de lo anterior, y a objeto de contar con un marco normativo comprensivo, que facilite la identificación de las obligaciones y posterior aplicación por parte de los sujetos obligados, yque contemple los ajustes necesarios que den cuenta de los recientes cambios en la legislación, la Unidad de Análisis Financiero y la Superintendencia de Casinos de Juego elaboraronuna propuesta normativa que se pusoa disposición de los interesados, a través deun proceso deconsulta pública, buscando obtener una retroalimentación delossectores privado y público, y de la ciudadanía en general. DIAGNÓSTICO Y OBJETIVO DE LA PROPUESTA PUESTA EN CONSULTA PÚBLICA En el ejercicio de la facultad regulatoria contenida en el literal f) del artículo 2° de la Ley N°19.913, la UAFdictó la Circular N°62, de 2025, norma recopilatoria de todas las circulares vigentes, con excepción de aquellas dictadas de manera conjunta con otras instituciones. La referida circular además de recopilar, aclaró un conjunto de disposiciones, introdujo Página 6de 30 modificaciones e incorporó de manera decidida el Enfoque Basado en Riesgo en la regulación de los sistemas preventivos. Con el mismo espíritu de sistematicidad y unidad que inspiró la dictación de la Circular N°62, de 2025, se consideró oportuno actualizar también las normas conjuntas, en este caso aquella dictada en conjunto con la SCJ, para cuyo efecto ambas instituciones trabajaron en la actualización de la circular vigente, de tal modo que la propuesta sometidaa consulta pública incorpore todas las actualizaciones introducidas en la Circular N° 62, de 2025, para que la regulación aplicable a los casinos de juego resulte equivalente y comparable con las demás actividades reguladas, recogiendo, al mismo tiempo, las especificidades de la industria de casinos de juego, como por ejemplo, la identificación del beneficiario final, lo que para el sector casinos no resulta necesario al tener en cuenta que todo jugador es siempre una persona natural; los riesgos asociados al uso de tarjetas innominadas; y, el reconocimiento de la información con que cuentan los clubes de fidelización. ESTRUCTURA DE LA PROPUESTA PUESTA EN CONSULTA PÚBLICA Para los fines señalados previamente, se estructuró la propuesta de circular conjunta de la siguiente manera: DE LA OBLIGACIÓN DE REGISTRO Este capítulo se destina a la regulación de la inscripción de los sujetos obligados en el Registro de Entidades Reportantesde la Unidad, tomando como punto de partida lo previsto en la Circular UAF N°53, de 20153, en concordancia con lo previsto en el artículo 40 de la Ley N°19.913. 3 Derogada con la entrada en vigencia de la Circular UAF N°62, de 2025. Página 7de 30 Dentro de las modificaciones que se propusieron al contenido de las obligaciones vigentes, se aumentó de 5 a 10 díashábiles el plazo para informar los cambios en la información del registro. También se aclara que los casinos de juego mantendrán dicha categoría y estarán obligados al cumplimiento de sus deberes como tales, en tanto continúen su operación. En sentido inverso, como se dispone en el literal a.6), una vez terminada la operación deberán informar dentro de los 10 días hábiles siguientes a la UAF. Consulta Pública A partir de la consulta pública, la modificación más relevante en este capítulo corresponde a la precisión realizada en el literal a.4), relativa a la obligación de actualizar al gerente general una vez que ha sido aprobado por la SCJ. DE LA OBLIGACIÓN DE DESIGNAR UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO La normativa siempre ha contemplado la figura del oficial de cumplimiento y le impone ciertas obligaciones al sujeto obligado para dicho nombramiento. En la propuesta se incorporan algunos requisitos no considerados previamente para este funcionario, el que debe asegurar que el directorio del casino de juego reciba toda la información especificada en b.2) y en b.3), además de indicarse los requisitos del propio oficial de cumplimiento. Por su parte, el literal b.4) señala que la UAF no recibirá la inscripción de oficiales de cumplimiento que hubiesen sido funcionarios de la UAF o la SCJ, sino hasta seis meses después de haber cesado en su cargo en dichas instituciones. Consulta Pública A partir de la consulta pública, la modificación más relevante en este capítulo fue la eliminacióndelliteralb.2) de la propuesta relativo a los deberes del oficial de cumplimiento Página 8de 30 para con el directorio, por considerarse que se encontraban contenidos en otras disposiciones del texto. DE LA OBLIGACIÓN DE REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS Este capítulo se refiere a la obligación central del sistema preventivo e incorpora cambios importantes en la propuesta respecto de lo vigente. 1. En el numeral c.6) se impone la obligación de usar las señales de alerta publicadas por la UAF, y se aclara que pueden utilizar sus propias señales. 2. Los numerales c.7) y c.8) incorporan los cambios más relevantes a este capítulo, imponiendo el deber de realizar un análisis estructurado de las eventuales operaciones sospechosas, y generar un registro de dichos procesos, tanto para las operaciones efectivamente reportadas como aquellas descartadas. 3. A partir del numeral c.9) se regula el reporte de operación por coincidencia con las Listas de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. En el numeral c.11) se especifica que ante una coincidencia el reporte debe ser inmediato, y se aclara también que . Consulta Pública A partir de la consulta pública, este capítulo no fue objeto de modificaciones relevantes, sin perjuicio que se eliminó el concepto de potencial cliente, por no ser aplicable al mercado. DE LA OBLIGACIÓN DE REPORTAR OPERACIONES EN EFECTIVO En la propuesta se indica expresamente que la periodicidad continuará siendo semestral, y se instruye que cada sociedad operadora o concesionaria de un casino de juegos, deberá determinar con base en los antecedentes que tenga a disposición o que consten en el acto o transacción, aquellas cursadas en efectivo. Además, se consagró explícitamente que los Página 9de 30 depósitos en cuentas corrientes bancarias deben ser considerados en los reportes de los titulares de dichas cuentas. Consulta Pública A partir de la consulta pública, este capítulo no fue objeto de modificaciones relevantes. DE LA OBLIGACIÓN DE CREAR Y MANTENER REGISTROS La creación y mantención de registros se encontraba regulada en la Circular UAF N°49, de 20124, en la quese definían 4 registros especiales y se establecían6 puntos con información de identificación de los clientes y operaciones que estos debían contener. La propuesta de norma simplificó el contenido de los registros especiales señalando lo que debe incluirse en ellos: para el registro de las operaciones en efectivo, ; para el registro de debida diligencia y conocimiento del cliente (DDC), se especifica que y para el registro de operaciones realizadas por personas expuestas políticamente (PEP), se introducen cambios, pues ahora se exigirá mayor completitud: La modificación más relevante es la incorporación de un nuevo registro de operaciones sospechosas, el cual 4 Derogada con la entrada en vigencia de la Circular UAF N°62, de 2025. Página 10de 30 Consulta Pública A partir de la consulta pública, en este capítulo se ha precisado que para la creación y mantención del registro DDC debe considerarse lo previsto en el literal f.4), armonizando así ambas normas. DE LA DEBIDA DILIGENCIA Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (DDC) Respecto de este punto, en lo sustantivo, la propuesta autoriza la aplicación de DDC simplificada con base en las políticas de riesgos que cada sociedad operadora o concesionaria pueda realizar, pero impone un conjunto de exigencias para la validez de dichas políticas de riesgos. En concordancia con lo señalado, las sociedades operadoras o concesionarias que no puedan o tengan las condiciones para conducir una evaluación propia, no están obligados a hacerlo y deberán aplicar la DDC regular. Por su parte, aquellas que cuenten con su propia política de riesgos deberán dar cumplimiento a lo previsto en el La DDC es una sola y obligatoria para todas las operadoras; sin embargo, cuando se cuente con una política de riesgos y determinados clientes hayan sido calificados con riesgo bajo, la empresa podrá simplificar sus obligaciones y aplicar medidas simplificadas. A su vez, cuando se identifiquen riesgos altos se deberán aplicar medidas reforzadas. Consulta Pública A partir de la consulta pública, la modificación más relevante a este capítulo dice relación con la incorporaciónen el numeral 2), del literal f.4), del concepto de una jornada de juego, para ser tomado en consideración en el análisis de operaciones vinculadas. Junto con ello, se eliminó el numeral 7, del literal f.3), por cuanto la información ahí indicada ya estaba considerada en el documento. Otra modificación relevante, dice relación con la Página 11de 30 incorporación en las medidas de DDC simplificada y reforzada, que además del cliente, se debe considerar que se considere de alto o bajo riesgo. DE LA OBLIGACIÓN DE CONTAR CON UN COMITÉ DE PREVENCIÓN La propuesta actualizala obligación de contar con un comité de prevención, donde se define quiénes componen dicho comité y sus funciones. En el literal g.3) se indica las principales funciones de dicho cuerpo. Se deberá dejar acta de las reuniones del referido comité, y se instruye el deber de remitir las mismas a las dos instituciones. Consulta Pública A partir de la consulta pública, la modificación más relevante consiste en precisar que las actas del Comité de Prevención y Detección deben ser remitidas únicamente a la SCJ en el plazo de 20 días hábiles. DE LAS PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP) En el capítulo relativo a personas expuestas políticamente, se incluyeron los siguientes cargos públicos: concejales y directores de obras municipales, jueces de primera instancia, el alto mando de las Fuerzas Armadas,los fiscales adjuntos del Ministerio Público y el fiscal nacionaleconómico. Además, se aclara que los cargos y tiempos señalados en la normativa son mínimos. En lo demás la propuesta mantuvo lo vigente. También se incorpora la obligación de identificar a los PEP por consanguineidad. Consulta Pública A partir de la consulta pública no hubo modificaciones relevantes a este capítulo. Página 12de 30 DEL MANUAL DE PREVENCIÓN La propuesta tomó en lo sustantivo las normas contenidas en la circular conjunta, sobre esta obligación; sin embargo, establece que el Manual de Prevención se debe actualizar, a lo menos, cada dos años, sin perjuicio de los cambios normativos que se le deberán incorporarcuando estos ocurrany debe existir constancia de su conocimiento por parte de todos los trabajadores de la operadora. Además, se modificaron los contenidos mínimos del Manual, lo que se encuentra especificado en J.3). Consulta Pública A partir de la consulta pública no hubo modificaciones relevantes a este capítulo. DE LA OBLIGACIÓN DE CAPACITAR AL PERSONAL La obligación de capacitación del personal no experimenta mayores cambios. En la propuesta se especifica que deben capacitarse todas las personas funcionarias una vez al año, y que de las capacitaciones debe dejarse constancia, pudiendo hacerse con la modalidad que la empresa determine. En cuanto al contenido se definen 5 puntos mínimos que se debe incluir. Consulta Pública A partir de la consulta pública, se modificó el literal J.1), en el sentido de aclarar que el plazo debe considerarse en cada año calendario. CONSULTA PÚBLICA Y MODIFICACIONES A LA PROPUESTA Página 13de 30 La Unidad de Análisis Financiero y la Superintendencia de Casinos de Juego, sometieron a consulta pública entre el 9 de junio de 2025y el9 de julio de 2025, la propuesta de circular conjunta y una versión anterior del presente informe normativo, que daba cuenta de la situación actual, de los cambios propuestos y su justificación. Esta consulta estuvo disponible en la página web de ambasinstituciones, por el periodo referido, abierta a todos los interesados en aportar comentarios y observaciones. En el marco de la consulta pública se recibieron 4 comentarios, proviniendo 3 del sector de casinos de juego y una presentación de una persona natural. Las observaciones recibidas fueron de diversa naturaleza, planteando fundamentalmente observaciones que tenían por objeto clarificar y precisar algunas de las obligaciones contenidas en la propuesta. Todas las observaciones y comentarios recibidos constituyeron un insumo de primera importancia para la definición del texto definitivo que se publicará y que se incluye al final del presente documento. Los principales temas modificados en el texto final, tomando en consideración las diversas observaciones planteadas en los comentarios recibidos, dicen relación con la eliminación del numeral b.2) propuesto que imponía un conjunto de obligaciones al oficial de cumplimiento;con laeliminacióndel concepto de potenciales clientes por no ser apropiado para la actividad que regula la circular conjunta; con la incorporación, para las operaciones que se consideren vinculadas, del concepto de una jornada de juego; y otro conjunto de ajustes menores respecto del texto originalmente sometido a consulta pública. Por último, en lo que dice relación con la aplicación de la circular conjunta, se ha dejado de forma clara y expresa en el artículo cuarto que corresponde a la norma aplicable a los casinos de juego en materia de sistema preventivo contra el LA/FT/FP, con el expreso objetivo de conceder el mayor nivel de certeza regulatoria a los casinos de juego. Página 14de 30 VIGENCIA DE LA NORMA La propuesta fija como plazo de inicio el 1 de septiembre de 2026. NORMA APROBADA Circular Nº63, Unidad de Análisis Financiero Circular N°150, Superintendencia de Casinos de Juego Santiago, 29 de julio de 2026 REF : IMPARTE INSTRUCCIONES DE CARÁCTER GENERAL A LAS SOCIEDADES OPERADORAS DE CASINOS DE JUEGO Y CONCESIONARIAS MUNICIPALES 1. La Ley Nº19.913 dispone, en su artículo primero que el objetivo de la Unidad de Análisis Financiero, en adelante e indistintamente 2. Para ello, en su artículo 2°, letra f), 5 Página 15de 30 3. En este contexto normativo, la UAF dictó en marzo de 2025 la Circular N°62, que imparte instrucciones de carácter general a las personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3 inciso primero de la Ley N°19.913. 4. Por su parte, el art. 37 numeral 9 de la Ley N° 19.995, dispone entre las facultades de la Superintendencia de Casinos de Juego, en 5. A su vez, el artículo primero del Decreto Supremo N°287, de 2005, del Ministerio de Hacienda, que aprueba el Reglamento de Funcionamiento y Fiscalización de Casinos de Juego señala que: 6. Teniendo presente lo anterior, el artículo 42 numeral 7) parte final de la Ley N°19.995, faculta a la Superintendenta para 7. En ejercicio de las facultades legales antes mencionadas, la Unidad de Análisis Financiero y la Superintendencia de Casinos de Juego, dictan de manera conjunta las presentes instrucciones, con el objetivo de actualizar la normativa aplicable a los casinos de juego, de tal modo que se encuentren sujetas a un estándar regulatorio equivalente al que se aplica a los demás sujetos obligados. 8. En línea con las recomendaciones internacionales,la presente circular conjunta incluye un enfoque basado en riesgos6para la prevención del lavado de activos y del combate al financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP), el cual deberá ser incorporado en las políticas y procedimientos que implementen las sociedades operadoras y concesionarias municipales de los casinos de juego. 6 Riesgo: Se entiende como la probabilidad de que se materialice un evento negativo asociado al LA/FT/FP y su impacto estimado. Es la interrelación entre las amenazas y vulnerabilidades, ajustadas por la existencia de factores mitigadores, y su nivel de impacto. El grado de certeza o la probabilidad de ocurrencia de eventos negativos, y su impacto, representan el nivel o escala de riesgo, métrica que permite diferenciar eventos considerados más probables que otros menos frecuentes. Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA, FT y FP. UAF, enero 2024. Página 16de 30 En consecuencia, se dictan las presentes instrucciones: PRIMERO: De las obligaciones del sistema de prevención A. DE LA OBLIGACIÓN DE REGISTRO a.1) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego, deben estar inscritas en el registro de la UAF desde el inicio del ejercicio de su actividad, lo que se comprende se produce desde la certificación a que se refiere el artículo 26 y artículo 28 inciso tercero de la ley N°19.995, que marca el inicio de operaciones del casino respectivo. a.2) Para la inscripción en el registro de la UAF se deberá utilizar el medio que esta defina, y completar todos los campos solicitados. Una vez que la UAF reciba la solicitud de registro con todos los datos, y valide que estos son correctos, veraces y completos, enviará una clave de acceso al correo electrónico de la persona designada para relacionarse con este Servicio, denominado información complementaria o aclaración sobre determinados antecedentes. a.3) La UAF requiere que la información que se ingrese sea completa, correcta y verdadera, debiendo asumir la operadora solicitante las eventuales responsabilidades legales en caso de que se acredite la falsedad de la totalidad o parte de ésta. a.4) Es deber de todas las sociedades operadoras y concesionarias municipales, actualizar e informar a la UAF todo cambio en los campos de registro ante la UAF, dentro de un plazo de 10 días hábiles, contados desde que se produjo dicho cambio. La actualización o modificación de datos se podrá solicitar a través del sitio web www.uaf.cl Tratándose de la actualización de la designación de un gerente general, el plazo se contará desde su autorización por parte de la SCJ. a.5) Mientras la operadora detente un permiso de operación concedido por la Superintendencia de Casinos de Juego, o tenga vigente la concesión municipal que la habilita para operar un casino, deberá mantenerse en el registro y cumplir con las obligaciones legales establecidas en la Ley N°19.913 y en las circulares UAF. a.6.) Extinguido el permiso de operación de un casino de juego, la sociedad, dentro de los 10díashábilessiguientes, deberá poner fin al registro en la UAF, para lo cual deberá remitir la solicitud respectiva a través del sitio www.uaf.cl, con los antecedentes que den cuenta del término del ejercicio de la actividad por la que se encontraba inscrito en la UAF. Página 17de 30 a.7) La referencia a casinos de juego, operadoras o sociedades operadoras, se entenderá comprensiva tanto de las sociedades titulares de un permiso de operación de un casino de juego otorgado por la ley N°19.995, como de las sociedades que operan un casino de juego en virtud de una concesión municipal, todos sujetos obligados. B. DE LA OBLIGACIÓN DE DESIGNAR UN OFICIAL DE CUMPLIMIENTO b.1) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán designar un oficial de cumplimiento responsable de relacionarse con la UAF y la SCJ. Quien cumpla esta función deberá coordinar e implementar políticas y procedimientos de prevención y detección de actos, operaciones o transacciones relacionadas con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP), conforme las características organizacionales propias de su entidad. b.2) El oficial de cumplimiento deberá: Corresponder a un funcionario(a) de nivel gerencial en la operadora, asegurando una debida independencia en el ejercicio de su labor. No debe ser personal de juego. Ser designado/a por el directorio e informado a la UAF y SCJ, en el plazo de 10 días hábiles. La operadora deberá nombrar a un subrogante que ejerza las funciones descritas en caso de ausencia del oficial de cumplimiento. Contar con los recursos humanos y tecnológicos necesarios para que pueda desarrollar como función principal la coordinación de las políticas y procedimientos de prevención y detección de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Tener acceso a todas las operaciones y transacciones que realiza la sociedad operadora, y a toda la documentación y antecedentes pertinentes. b.3) No se aceptará la solicitud de registro como oficial de cumplimiento de una persona que haya sido condenada por alguno de los delitos base establecidos en el artículo 27 de la Ley N°19.913, o por el delito de lavado de activos, de asociación u organización para el lavado de dinero, o por el delito de financiamiento del terrorismo. Tampoco se aceptará en el registro a un/a exfuncionario/ade la UAF o de la SCJ, hasta seis meses después de haber cesado en su cargo en el Servicio. Página 18de 30 b.4) El cargo de oficial de cumplimiento será compatible con la Instancia de Cumplimiento Normativo requerido por la Superintendencia de Casinos de Juegos, salvo que ésta última se encuentre externalizada. b.5) El cambio de la persona registrada en la UAF como oficial de cumplimiento deberá solicitarse a través del sitio www.uaf.cl, dentro de un plazo de 10 días hábiles, contados desde que se produjo el cambio, indicando el nombre completo, cédula nacional de identidad, dirección, teléfono y correo electrónico de la nueva persona. C. DE LA OBLIGACIÓN DE REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS) c.1) Las operaciones sospechosas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, así como la documentación fundante necesaria, deben ser remitidas a la UAF a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) por el canal que defina la UAF. El oficial de cumplimiento deberá completar todos los datos solicitados y cumplir todas las instrucciones definidas por la UAF para completar el ROS. c.2) Se entenderá por operación sospechosa de lavado de activos, todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente. c.3) Se entenderá por operación sospechosa de financiamiento del terrorismo todo acto, operación o transacción que pudieran constituir alguna de las conductas contempladas en el artículo 10 de la Ley Nº21.732. c.4) El Reporte de Operación Sospechosa (ROS) no tiene una periodicidad o un monto monetario establecidos. Las operadoras deben reportar a la UAF, en el menor tiempo posible, todas las operaciones sospechosas de las que se tenga conocimiento en el ejercicio de la actividad comercial y/o empresarial, así como acompañar la documentación fundante necesaria, debiendo cumplirse todas las instrucciones definidas por la UAF. c.5) Para cumplir lo anterior, las sociedades operadoras o concesionarias de casino de juego deben establecer procedimientos internos que garanticen la seguridad, confidencialidad y oportunidad de la información que será enviada a la UAF a través de un ROS. Dichos procedimientos deben constar en el Manual de Prevención y Detección del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP) de la entidad. c.6) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán utilizar la Guía de Señales de Alerta dispuestas en el sitio www.uaf.cl y en el sitio web www.scj.gob.cl, pudiendo considerar, además, sus propias señales de alerta, con los comportamientos o características de ciertas operaciones o personas que podrían conducir a detectar una operación sospechosa de LA/FT/FP. Página 19de 30 c.7) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán realizar el análisis de las potenciales operaciones sospechosas de manera estructurada, documentando las fases de análisis, gestiones realizadas y fuentes de información consultadas. El proceso de análisis deberá considerar toda la operativa relacionada, los intervinientes en la operación y la información relevante que posea el sujeto obligado. Dicha documentación se mantendrá a disposición de la UAF y deberá ser presentada en los respectivos procesos de fiscalización. c.8) Las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán conservar el registro de los casos analizados de potenciales operaciones sospechosas por el plazo de cinco años, debiendo constar las fechas de apertura y cierre del caso, los motivos que generaron su revisión, una descripción de la operativa analizada, la conclusión alcanzada tras el análisis y las razones en que se funde el ROS enviado a la UAF, o el descarte de la operación, debiendo estar disponibles tales antecedentes en procesos de fiscalización. Reporte derivado de la Coincidencia con las Listas de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. c.9) Las sociedades operadoras deberán revisar de manera periódica y sistemática a todos sus clientes en las Listas de Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas que se indican a continuación sobre FT y FP,y deberán conservar respaldo de dichas búsquedas o revisiones, por un plazo mínimo de tres años. c.10) Las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán revisar las Listas de los Comités de Sanciones contenidos en las siguientes Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas: números 1.267, de 1999; 1.333, de 2000; 1.373, de2001; 1.390, de 2002; 1.718, de 2006; 1.737, de 2006; 1.747, de 2007; 1.803, de 2008; 1.929, de 2010; 1.988, de 2011; 1.989, de 2011; 2.253, de 2015; 2.356, de 2017, y 2.371, de 2017, y sus subsecuentes resoluciones, y cualquiera otra que las adicione o reemplace, y que estén contenidas en decretos supremos publicados en el Diario Oficial de Chile. Estos www.uaf.cl. c.11) En el evento de identificar a alguna persona que esté mencionada en cualquiera de las listas incluidas en el punto anterior, los sujetos obligados deberán informar de inmediato dicho hallazgo a la UAF, a través de un ROS, sin requerir un análisis de las transacciones y conductas de la persona o entidad identificada. Esto, a efecto de que la UAF pueda iniciar Página 20de 30 el proceso de solicitud de la medida de congelamiento de activos establecida en el artículo 38 de la Ley N°19.913. D. DE LA OBLIGACIÓN DE REPORTAR OPERACIONES EN EFECTIVO (ROE) d.1) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán informar a la UAF, en forma semestral, todas las operaciones en efectivo que superen los USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación, a través de un Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE), por los medios e instrucciones que defina la UAF. d.2) Son operaciones en efectivo aquellas que se materialicen en papel moneda o dinero metálico. Los sujetos obligados solo deberán informar aquellas operaciones que realmente se hayan materializado en efectivo, siendo responsabilidad directa del propio sujeto obligado hacer la respectiva distinción de acuerdo con la información tenida a la vista y disponible del acto, operación o transacción. Los depósitos en efectivo que se realicen desde o hacia las cuentas bancarias de las sociedades operadoras también deberán ser consideradas en los reportes. d.3) Las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego que no registren, en el periodo correspondiente, operaciones en efectivo superiores a USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación, deberán enviar un reporte negativo. d.4) Es deber de cada sociedad operadora o concesionaria de un casino de juego verificar que el envío del ROE haya sido correctamente recibido por la UAF, así como también llevar a cabo las correcciones necesarias para su total cumplimiento. En caso de que el envío contenga errores u omisiones, el ROE será rechazado por el sistema, quedando la obligación como no cumplida. d.5) Para rectificar un ROE, el oficial de cumplimiento deberá ingresar el requerimiento respectivo a través del sitio web www.uaf.cl, en un plazo de 10 días hábiles, contados desde el vencimiento del plazo de la obligación de informar el ROE, siguiendo las indicaciones que defina la UAF. Página 21de 30 d.6) Para el caso en que se requiera reemplazar un archivo ROE por uno negativo, o viceversa, se deberán adjuntar los antecedentes de respaldo de las transacciones involucradas, y se deberá seguir el procedimiento que defina la UAF. E. DE LA OBLIGACIÓN DE CREAR Y MANTENER REGISTROS e.1) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán crear y mantener los siguientes registros permanentes, en forma electrónica: Registro deOperacionesenEfectivo: Deberá contener todos los archivos y documentos de respaldo de las operaciones contenidas en los reportes enviados y aprobados por la UAF. Registro de Operaciones Sospechosas: Deberá contener los expedientes, carpetas y documentos de respaldo del análisis de las operaciones sospechosas enviadas a la UAF, así como las descartadas. Registro de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (DDC): Deberá contener las fichas de clientes, los antecedentes, documentos de respaldo y el registro de todas las operaciones por sobre USD $ 3.000, según lo dispuesto en el numeral f.4). RegistrodeOperacionesRealizadasporPersonasExpuestasPolíticamente(PEP):Deberá contener: a) la lista de clientes PEP, b) las operaciones realizadas por los clientes PEP y los documentos de respaldo de dichas operaciones, c) los antecedentes recabados por aplicación de lo dispuesto en el literal h.4) de esta circular, y d) los registros de DDC indicados en el punto anterior. e.2) Toda la información contenida en los registros señalados precedentemente deberá ser conservada y mantenida por las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego por un plazo mínimo de cinco años, desde terminada la relación comercial o la última operación ocasional, y deberá estar a disposición de la UAF y la SCJ para cuando le sea requerida, a excepción del Registro de Operaciones Sospechosas que sólo podrá ser conocido por la UAF. En caso de que el sujeto obligado mantenga estos registros por más de cinco años, estará igualmente obligado a entregar la información solicitada. Los registros deberán estar siempre a disposición de las autoridades competentes. F. DE DEBIDA DILIGENCIA Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (DDC) f.1) La Debida Diligencia del Cliente (DDC) es el proceso de identificación y conocimiento del cliente, con la finalidad de entender el propósito y carácter de la relación comercial o Página 22de 30 contractual, o de la transacción ocasional, usando dicho conocimiento para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y el de la proliferación de armas de destrucción masiva. Este es un proceso continuo de análisis de la conducta de los clientes. f.2) La información obtenida en la DDC deberá incorporarse en una ficha de cliente, la que deberá ser actualizada al menos anualmente o cuando existan cambios relevantes. Los antecedentes y documentos de respaldo obtenidos en el proceso de la DDC deberán mantenerse en el registro respectivo referido en el punto e.1). f.3) Todas las sociedades operadoras deberán solicitara sus clientes al menos la siguiente información y documentación de respaldo, que se incorporará a la ficha de cliente antes referida: 1. Nombre. 2. Documento de identidad o pasaporte. 3. Nacionalidad, profesión, ocupación u oficio. 4. País de residencia. 5. Domicilio en Chile o en el país de origen o residencia permanente. 6. Correo electrónico o teléfono de contacto. 7. Indicar si posee la condición de PEP. f.4) La información antes señalada se deberá solicitar en los siguientes casos: 1. Durante el establecimiento de una relación comercial o contractual de carácter permanente con el cliente. 2. Cuando se realice una o más transacciones ocasionales con un cliente con quien no se tenga una relación comercial o contractual de carácter permanente, y esta sea por un monto igual o superior a los USD 3.000, considerando que la transacción se lleve a cabo en una única operación o en varias operaciones que parezcan estar vinculadas, realizadas durante una jornada de juego. 3. Cuando existan sospechas de LA/FT, con independencia de las exenciones y umbrales definidos. f.5) Las operadoras deben tomar medidas razonables o adecuadas para verificar la información y documentación entregada por el cliente, pudiendo siempre solicitar al mismo información y documentación adicional, o recurrir a otras fuentes legales de información para verificar, dentro de sus posibilidades organizacionales y legales, la veracidad y autenticidad de la información y documentación entregada por el cliente. Página 23de 30 f.6) En el evento que el cliente se niegue a entregar todo o parte de la información y documentación antes indicada, o si se detectare que la información proporcionada es falsa, tales circunstancias deberán ser consideradas como señales de alerta con el fin de evaluar el envío de un ROS a la UAF. f.7) Las sociedades operadoras deben desarrollar un análisis continuo del comportamiento de sus clientes, sus actos, operaciones y transacciones a lo largo de la relación, para asegurar que se correspondan con el propósito declarado por el cliente, su giro comercial y perfil de riesgo de LA/FT/FP. En el caso de que no se correspondan, deberán ser consideradas operaciones sospechosas y someterse a lo previsto en el literal c.7). f.8) Las operadoras podrán aplicar medidas simplificadas o deberán aplicar medidas reforzadas de DDC a sus clientes, de acuerdo con sus Políticas de Riesgos de LA/FT/FP. Estas políticas de riesgos deberán tener como base las Evaluaciones Nacionales de Riesgo de LA, FT y FP de la UAF, y deberán constar en el Manual de Prevención y Detección y estar debidamente fundamentadas y documentadas. f.9) Las medidas reforzadas deberán ser aplicada a los clientes y a aquellas categorías, modalidades y variantes de juegos calificados de alto riesgo. f.10) Son medidas reforzadas de DDC, las siguientes: 1. Solicitar información sobre el origen de los fondos y patrimonio del cliente. 2. Intensificación de DDC continua del cliente. 3. Obtención de información adicional del cliente y actualización con mayor frecuencia de la información y documentos de identificación del cliente. Esta mayor frecuencia puede estar determinada para cada nuevo acto, operación o transacción efectuada sobre un umbral monetario establecido. f.11) Las operadoras de juego, podrán aplicar medidas de DDC simplificada a clientesy a aquellas categorías, modalidades y variantes de juegos calificados de bajo riesgo. f.12) Son medidas simplificadas de DDC, las siguientes: 1. Completar y actualizar los datos de DDC mediante la utilización de terceras fuentes de información. 2. Establecer una periodicidad para la obligación de verificar la información de identificación del cliente al momento en que se realice un acto, operación o transacción por sobre un umbral monetario determinado. 3. Reducir la frecuencia de la actualización periódica de los datos de identificación del cliente. Página 24de 30 f.13) La información sobre clientes obtenida por los clubes de fidelización, sean estos administrados directamente por la operadora o a través de terceros, deberá ser integrada a la respectiva ficha o, para el caso que no tenga una ficha de cliente, se creará la ficha correspondiente con la referida información. f.14) Respecto de tarjetas de juego distintas de aquellas que se entreguen a los clientes fidelizados, se deberá siempre registrar el nombre y documento de identidad de la persona a la que se le hace la entrega. Lo anterior, no obsta a la plena aplicación del numeral f.4. f.15) Es cliente toda persona natural con quien la sociedad operadora efectúe transacciones propias de su giro. Todas las sociedades operadoras son responsables de implementar y ejecutar respecto de sus clientes las medidas de debida diligencia y de conocimiento de ellas como clientes. G. DEL COMITÉ DE PREVENCIÓN Y LA AUDITORÍA DELSISTEMA DE PREVENCIÓN g.1) Las operadoras de casinos de juego deberán contar con un Comité de Prevención y Detección de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación, el que estará conformado por al menos tres (3) integrantes del directorio, el gerente general y el oficial de cumplimiento designado ante la Unidad de Análisis Financiero, debiendo sesionar al menos semestralmente y cada vez que sea necesario de acuerdo con el análisis de las transacciones del casino de juegos, constando en la respectiva acta los temas tratados. g.2) El Comité de Prevención y Detección, estará encargado de velar por la correcta implementación del Sistema de Prevención de LA/FT/FP en el casino de juegos. g.3) Las principales funciones del Comité son: 1. Aprobar la elaboración y posteriores modificaciones del Manual de Prevención y Detección de LA/FT/FP. 2. Revisar el nivel de cumplimiento de las políticas y procedimientos internos respecto del Sistema de Prevención de LA/FT/FP. 3. Establecer y aprobar los procedimientos y resultados de las auditorías internas efectuadas al Sistema de Prevención de LA/FT/FP. 4. Aprobar el plan de capacitación periódico propuesto para todo el personal de la sociedad operadora. Página 25de 30 g.4) Las sesiones del Comité de Prevención y Detección de LA/FT/FP deberán constar en actas, las que deberán ser remitidas a la SCJ dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de su realización. g.5) La implementación y aplicación del sistema de prevención debe ser evaluado periódicamente, a lo menos anualmente, a través de una auditoría interna dispuesta para dichos efectos. g.6) Los procedimientos de auditoría interna indicados deberán ser definidos por cada operadora de casino de juego, debiendo asimismo ser aprobados por el directorio. g.7) Las auditorías deberán ponerse en conocimiento del directorio, dejando constancia de ello y de sus resultados en la respectiva acta de sesión; posteriormente se deberá enviar copia del respectivo informe de auditoría del sistema de prevención a la SCJ, dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de la respectiva sesión. g.8) Las sociedades operadoras, deberán remitir copia del acta de aprobación de su sistema de prevención actualizado, como asimismo de su respectivo Manual de Prevención y Detección de LA/FT/FP, a la Superintendencia de Casinos de Juego, dentro de los dos meses siguientes a la respectiva actualización, según lo señalado en el literal i.2). g.9) En las sesiones de directorio de las sociedades que operen un casino de juego, se deberá dejar constancia en las actas correspondientes de las acciones desarrolladas, implementadas o ejecutadas en cumplimiento de lo prescrito en la presente circular. g.10) Una copia auténtica de la o las actas que den cuenta de la respectiva sesión de directorio, deberá ser remitida a la Superintendencia de Casinos de Juego, dentro del plazo de 20 días hábiles, siguientes a la realización de cada una de estas sesiones. H. DE LAS PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP) h.1) Son calificadas como PEP los chilenos y extranjeros que desempeñen o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en un país, hasta a lo menos un año de finalizado el ejercicio de éstas. La presente regulación dispone los mínimos a considerar por los sujetos obligados, quienes en consideración a su Política de Riesgos podrán calificar dentro de esta categoría a otras personas, como también extender los plazos mínimos que hayan sido fijados. Página 26de 30 h.2) Todas las sociedades operadoras son las responsables exclusivas de implementar y ejecutar respecto de Personas Expuestas Políticamente (PEPs), medidas de debida diligencia y de conocimiento de ellas como clientes. h.3) Se incluyen en la categoría PEP a jefes de Estado o de un Gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios(as) gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos(as) ejecutivos(as) de empresas estatales, así como sus cónyuges, conviviente civil y sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad (abuelos, nietos y hermanos). h.4) Las sociedades operadoras deberán calificar como PEP, a lo menos, a las siguientes personas: Presidente(a) de la República. Senadores(as), diputados(as), alcaldes(as), concejales(as), administradores(as) y directores(as) de obras municipales. Ministros(as) de la Corte Suprema, ministros(as) de Cortes de Apelaciones y jueces/juezas de primera instancia. Ministros(as) de Estado, subsecretarios(as), gobernadores(as), delegados(as) presidenciales, consejeros(as) regionales, secretarios(as) y asesores(as) regionales ministeriales, embajadores(as), cónsules, jefes(as) superiores de servicio, tanto centralizados como descentralizados, y el/la directivo superior inmediato que deba subrogar a cada uno de ellos. Comandantes en jefe de las Fuerzas Armadas, director(a) general de Carabineros, director(a) general de la Policía de Investigaciones, y todo el alto mando respectivo. Fiscal nacional del Ministerio Público, fiscales regionales y fiscales adjuntos. Fiscal nacional económico. Contralor(a) general de la república y contralores(as) regionales. Consejeros(as) del Banco Central de Chile. Consejeros(as) del Consejo de Defensa del Estado. Ministros(as) del Tribunal Constitucional. Ministros(as) del Tribunal de Defensa de la Libre Competencia. Integrantes titulares y suplentes del Tribunal de Contratación Pública. Consejeros(as) del Consejo de Alta Dirección Pública. Directores(as) y ejecutivos(as) principales de empresas públicas, según lo definido por la Ley Nº18.045. Directores(as) de sociedades anónimas nombrados por el Estado o sus organismos. Miembros de las directivas de los partidos políticos. h.5) Las sociedades operadoras deberán implementar medidas para determinar si un cliente o posible cliente es o no PEP. Además, deberán ejecutar, respecto de estas personas, medidas reforzadas de DDC, entre las que se encuentran: Página 27de 30 1. Informar a la gerencia general el establecimiento de relaciones comerciales con una PEP, o que ha pasado a tener esta calidad cuando la relación comercial es previa a dicha condición. 2. Tomar medidas razonables para definir la fuente del patrimonio, y de los fondos con los que operan los identificados como PEP. 3. Implementar procedimientos y medidas de DDC continua intensificada sobre la relación comercial establecida con una PEP. I. DEL MANUAL DE PREVENCIÓN Y DETECCIÓN i.1) Las sociedades operadoras deberán contar con un Manual de Prevención y Detección del LA/FT/FP que contenga las políticas y procedimientos para prevenir tales actos ilícitos. i.2) El Manual deberá ser actualizado a lo menos cada dos años, y ser entregado, en el formato que cada sujeto obligado defina, a todos sus trabajadores y trabajadoras, debiendo existir constancia de aquello. La periodicidad de actualización es sin perjuicio de la existencia de cambios en la regulación legal o en las instrucciones impartidas por la UAF y la SCJ, ajustes que deberán ser introducidos al Manual dentro de los dos meses siguientes a la entrada en vigor de los referidos cambios. La operadora, en todo caso, podrá hacer ajustes a su Manual cuando lo estime pertinente. i.3) El Manual de Prevención y Detección deberá ser aprobado por el directorio, y contemplar los siguientes puntos mínimos: 1. Organización interna del sistema de prevención del LA/FT/FP. 2. Políticas y procedimientos de DDC, incluido el registro de operaciones iguales o superiores a US$3.000; y de identificación de las PEP y completitud de fichas; y, las medidas mínimas para definir o determinar la fuente del patrimonio. 3. Políticas de riesgos de LA/FT/FP de la operadora, identificando las amenazas y vulnerabilidades y el impacto de estas, para determinar su exposición a riesgos altos, medios y bajos. 4. Política y procedimiento de prevención y detección de operaciones sospechosas y de reporte oportuno y reservado a la UAF, de acuerdo con lo previsto en la ley N°19.913. 5. Procedimiento de revisión de las Listas de Sanciones de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. 6. Procedimiento de reporte inmediato a la UAF, en el caso de detectar casos positivos en la revisión señalada en el numeral 5 precedente. J. DE LA OBLIGACIÓN DE CAPACITAR AL PERSONAL Página 28de 30 j.1) Todas las sociedades operadoras o concesionarias de un casino de juego deberán capacitar a todos sus trabajadores sobre cómo prevenir y detectar el LA/FT/FP al menos una vez dentro de los primeros seis meses de cada año calendario. j.2) El programa de capacitación e instrucción deberá contener a lo menos, lo siguiente: Los conceptos de lavado o blanqueo de activos y sus consecuencias. La normativa que regula la materia y sus sanciones, administrativas como penales. Contenidos mínimos del Manual de Prevención de LA/FT. Procedimientos necesarios de adoptar frente a una operación de carácter sospechosa. Guía de señales de alerta publicada por la UAF, en lo que respecta específicamente a la industria de casinos de juego. j.3) De las capacitaciones efectuadas se deberá dejar constancia de la modalidad y fecha de realización, nombre y forma de participación de todos los asistentes en un registro, incluido el oficial de cumplimiento. SEGUNDO: Los sujetos obligados podrán utilizar medios electrónicos para la implementación y cumplimiento de todas las obligaciones contenidas en la presente circular. TERCERO: Todas las instrucciones impartidas por la presente circular serán objeto de fiscalización y sanción por parte de la UAF y de la SCJ, en conformidad con los respectivos marcos normativos. Las dos instituciones mantendrán una coordinación permanente para prevenir la ocurrencia de una eventual doble incriminación en base a la fiscalización de los mismos hechos. CUARTO: Para efectos de certeza jurídica se deja constancia que la presente circular conjunta es la norma aplicable a los casinos de juego en materia de sistema preventivo contra el LA/FT/FP. QUINTO: La presente circular entrará en vigor el 1° de octubre de 2026. Asimismo, a partir de esa fecha y en el plazo de 20 días hábiles, la presente circular deberá ser puesta en conocimiento de todos los miembros del directorio de las respectivas sociedades operadoras y concesionarias municipales. SEXTO: Se derogan las Circulares UAF N°50 y SCJ N°57, ambas de 2014. Página 29de 30 SÉPTIMO: Los procedimientos administrativos sancionatorios iniciados por la UAF o por la SCJ, a partir de fiscalizaciones realizadas con anterioridad a la vigencia de la presente circular, les resultará aplicable lo dispuesto en la circular vigente al momento de la fiscalización respectiva. Eduardo Cáceres Guzmán Marcelo Contreras Rojas Superintendente (S) Director (S) Superintendencia de Casinos de Juego Unidad de Análisis Financiero Página 30de 30