The update directly addresses client identification and verification procedures, including expanded methods for verifying client identity and consent mechanisms, which are core KYC regulatory obligations.
Mandatory inheritance: KYC is a child of Anti-Money Laundering/Counter-Terrorism Financing, so AML/CTF must be raised as the secondary tag.
Product
Basic Bank Accounts are the most likely product type as financial inclusion banks typically offer core transaction and payment services to underserved populations, though the update focuses on procedural verification rather than product features.
Current Accounts may also be offered by financial inclusion banks as transaction accounts, but the update provides no explicit product-level detail to confirm this secondary association.
Obligation
The update introduces procedural modifications to client identification and verification methods, including use of third-party document presentation and alternative consent-evidencing mechanisms, which relate to controls and processes for verifying customer identity.
The authorization of commercial agents to conduct identification and verification procedures represents a governance and operational delegation that requires oversight accountability for the outsourced verification function.
Activity
The update concerns procedural modifications to client identification and verification methods during the onboarding process, which is the core customer onboarding activity being expanded to support financial inclusion.
The authorization of commercial agents to conduct identification and verification procedures, combined with expanded document-presentation methods, also relates to transaction monitoring and AML compliance procedures under financial monitoring regulations; flagged for human review given the secondary focus on regulatory compliance rather than core onboarding activity.
Themes
The update introduces procedural modifications to client verification and identification methods, including alternative documentation and consent mechanisms, which relates to customer identity verification processes within financial monitoring frameworks.
The expansion of verification methods and engagement of commercial agents to conduct identification procedures touches on outsourcing and third-party risk management, though the primary focus is on verification procedures rather than vendor oversight.
Functions
The update directly imposes new client verification procedures and documentation requirements that compliance functions must interpret, monitor and ensure adherence to across the organization.
Operations teams must execute the day-to-day procedural changes around client verification, document handling, and third-party representation processes, though this is secondary to the compliance interpretation and monitoring obligation.
2026-07-17 08:43:46·arahman@vixio.com
Meta Id
3333219
Content ID
3341701
GUID
5e49cabfe5c13fa6388d43a5af5034ef
Національний банк України розширив перелік способів верифікації банками клієнтів ‒ фізичних осіб для цілей фінансової інклюзії, а також надав право здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів&nb...
Pipeline Progress
🔄 Pipeline Journey
⏱
22s
total
✓
Queued08:43:24
+0s
✓
Metadata08:43:24
+0s
✓
S3 Content08:43:24
+1s
✓
Extracted08:43:25
+5s
✓
LLM Gen08:43:30
+16s
✓
Stored08:43:46
TITLE: Ukraine's National Bank Expands Client Verification Methods for Financial Inclusion Purposes
BODY:
On July 16, 2026, the National Bank of Ukraine (NBU) expanded the list of methods available to banks for verifying clients, specifically individuals, to support financial inclusion objectives. The NBU also authorised commercial agents of financial inclusion banks to conduct client identification and verification in accordance with the Regulation on the Implementation of Financial Monitoring by Banks.
The changes address client needs and deepen financial inclusion by introducing specific procedural modifications. During verification, banks may now permit a third party (accompanying or authorised representative) or a bank employee conducting the verification to present original documents on behalf of clients unable to present them independently. Client consent for photographic documentation may be evidenced through audio or video recording if the client cannot provide a handwritten or electronic signature.
Under the Law of Ukraine on Amendments to Certain Legislative Acts Regarding the Development of Financial Inclusion in Ukraine, financial inclusion banks may now engage commercial agents to establish beneficial owners for financial transactions and conduct identification and verification procedures. This approach strengthens financial inclusion and improves the procedures for identifying and verifying individuals.
The NBU Board approved these amendments through Resolution No. 81 on July 15, 2026, titled "On Approval of Amendments to the Regulation on the Implementation of Financial Monitoring by Banks." The resolution takes effect on July 17, 2026. These changes follow broader regulatory updates the NBU implemented in June 2026 concerning the supervision and regulation of financial inclusion banks, a new category of financial institution in Ukraine.
REFERENCES:
National Bank of Ukraine. Resolution No. 81 of July 15, 2026. "On Approval of Amendments to the Regulation on the Implementation of Financial Monitoring by Banks."
Розширено перелік способів верифікації банками клієнтів для цілей фінансової інклюзії Розширено перелік способів верифікації банками клієнтів для цілей фінансової інклюзії 16 лип. 2026 17:30 Національний банк України розширив перелік способів верифікації банками клієнтів ‒ фізичних осіб для цілей фінансової інклюзії, а також надав право здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів комерційним агентам банку фінансової інклюзії у порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу. Відповідні зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу враховують потреби клієнтів та сприятимуть поглибленню фінансової інклюзії. Зокрема, Національний банк визначив такі особливості порядку ідентифікації та верифікації клієнта: під час верифікації надання можливості пред’явити оригінал документа третьою особою (супроводжуюча чи довірена особа) або за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію, якщо клієнт не може його пред’явити самостійно; згода клієнта на проведення фотофіксації може бути засвідчена з використанням аудіо / відеозапису в разі неможливості засвідчити її власноручним або електронним підписом; Відповідно до норм Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні" банк фінансової інклюзії отримав можливість залучати комерційного агента для встановлення вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію та верифікацію в порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу. Такий підхід сприятиме поглибленню фінансової інклюзії та вдосконаленню процедур здійснення банками ідентифікації та верифікації фізичних осіб. Зазначені зміни затверджено постановою Правління Національного банку України від 15 липня 2026 року № 81 "Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", яка набирає чинності з 17 липня 2026 року. Довідково Національний банк у червні ухвалив зміни до низки нормативно-правових актів стосовно ключових питань регулювання та нагляду за діяльністю фінансової установи нового типу – банку фінансової інклюзії. Теги: Теги: фінмоніторинг Поділитися: Поділитися: Нормативні документи Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу Постанова 81 від 15 лип. 2026 Усі нормативні документи Новини по темі Судовий розгляд правомірності рішення Національного банку про застосування заходу впливу до ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" триває 8 лип. 2026 18:15 Національний банк у червні 2026 року застосував до чотирьох банків і однієї небанківської фінансової установи заходи впливу за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства 7 лип. 2026 18:00 Національний банк захищатиме в суді правомірність застосованого до ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" штрафу за порушення у сфері фінмоніторингу 1 лип. 2026 18:00 Усі новини Підписка на сповіщення Підписатися на оперативні сповіщення про новини