The update concerns fraud database management and verification procedures for transaction disputes, which relates tangentially to retail banking operations and customer account management, though the primary focus is administrative/procedural rather than core banking products.
Low confidence — REQUIRES HUMAN REVIEW. This is primarily an administrative/procedural update on fraud database exclusion processes rather than a substantive regulatory change affecting investment services, lending, or other FS products.
Specialism
The update concerns procedural enhancements to verify fraud database exclusion requests, involving customer verification and transaction legitimacy confirmation, which relates to fraud detection and management obligations.
Mandatory inheritance: Fraud is a child of Financial Crime, so Financial Crime must be raised as the secondary tag.
2026-04-22 06:54:02·arahman@vixio.com
Meta Id
3084989
Content ID
3093471
GUID
1b86ba9bb563e5084cf9c0056b9f2003
Pipeline Progress
🔄 Pipeline Journey
⏱
10s
total
✓
Queued06:53:52
+0s
✓
Metadata06:53:52
+0s
✓
S3 Content06:53:52
+0s
✓
Extracted06:53:52
+5s
✓
LLM Gen06:53:57
+5s
✓
Stored06:54:02
TITLE: Bank of Russia Introduces Additional Verification for Fraud Database Exclusion Requests
BODY:
On April 21, 2026, the Bank of Russia announced enhancements to its process for reviewing applications to exclude information from its database of fraudulent transactions. The central bank has implemented an additional verification mechanism to improve the accuracy and timeliness of exclusion decisions.
Under the new procedure, when the Bank of Russia receives an application to remove transaction data from its fraud database, it will direct queries to the relevant credit institution. The credit institution must then contact the customer (payer) who originally reported the transaction as fraudulent to confirm whether they still consider the operation fraudulent. The credit institution reports the results of this interaction back to the Bank of Russia. This mechanism enables the regulator to more efficiently account for situations where a customer initially reported an operation as fraudulent but subsequently recognised it as legitimate.
The Bank of Russia has also clarified procedures for submitting exclusion applications through a representative acting under power of attorney—such applications must be submitted to the bank servicing the customer. Additionally, individuals and sole proprietors submitting applications through the Bank of Russia's website may now provide details of invalid passports, enabling the regulator to identify applicant information in the database when passport details change.
The new procedures take effect on May 2, 2026. The Bank of Russia simultaneously confirmed that its provision of information for declining deposits of funds obtained through fraudulent transfers has been in effect since the beginning of 2026.
REFERENCES:
Bank of Russia official announcement: https://www.cbr.ru/
Банк России вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях | Банк России 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В, Банк России 8 800 300-30-00 www.cbr.ru Что вы хотите найти? Искать Деятельность Финансовые рынки Документы и данные О Банке России Сервисы Меры защиты финансового рынка + 7 499 300-30-00 8 800 300-30-00 300 Бесплатно для звонков с мобильных телефонов Новости Решения Банка России Контактная информация Карта сайта О сайте Обратиться в Банк России RU EN О Банке России Осторожно, мошенники! Новости Банк России вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях 21 апреля 2026 года Новости Поделиться ВКонтакте WhatsApp Telegram Банк России усовершенствовал процесс рассмотрения заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях. Теперь, когда регулятор рассматривает такие заявления и для этого направляет запросы в банки, кредитная организация должна связаться с клиентом (плательщиком), обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Это необходимо для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. О результатах такого взаимодействия банк сообщает регулятору. Механизм дополнительной проверки даст Банку России возможность более оперативно учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной. Регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности – заявление подается в банк, обслуживающий клиента. При подаче заявления через сайт Банка России человек, в том числе индивидуальный предприниматель, может указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта. Нововведения, предусмотренные указанием , заработают с 2 мая 2026 года. В документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, – этот порядок действует с начала 2026 года. Фото на превью: DimaBerlin / Shutterstock / Fotodom Сохранить в PDF Копировать ссылку На сайте Банка России используются файлы cookie Оставаясь на www.cbr.ru , вы принимаете пользовательское соглашение Подтвердить